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Capital de giro: como calculá-lo e qual o risco de sua gestão

Entender o conceito dessa ferramenta é fundamental para o desenvolvimento do negócio, determinante para a continuidade das operações

O capital de giro é o recurso usado para custear o desenvolvimento de um negócio. Ou seja, na definição do Sebrae, a verba necessária para dar continuidade às operações, relacionada à manutenção dos estoques, matérias-primas, do pagamento a fornecedores, impostos, salários de colaboradores e demais custos relativos à operação da empresa.

Sem capital de giro em dia, a saúde financeira de uma empresa pode estar seriamente comprometida. Isso porque, além das obrigações do dia a dia corporativo, a falta de recursos repercute diretamente nos investimentos e planejamento a médio e longo prazo. Nesse caso, o sucesso desse cronograma vai depender de outras fontes financeiras, como empréstimos ou o recurso de investidores, por exemplo.

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A importância do controle

Em síntese, o capital de giro é o valor resultante da diferença entre o dinheiro disponível para operações e os débitos a serem sanados. O controle adequado disso é fundamental, especialmente em alguns pontos.

– Empresas que vendem a prazo precisam ter recursos disponíveis para suas operações.

– Manutenção da matéria-prima e do estoque, especialmente se as compras são feitas com pagamentos a prazo.

– No parcelamento ou na previsão de algumas despesas, como impostos, salários, entre outros gastos.

Prevenção de erros

A liquidez de um negócio está diretamente relacionada ao controle que se faz de um capital de giro. Nesse contexto, a adoção de um sistema de gestão, que interligue os diferentes departamentos (compras, vendas, estoque, marketing), permite ao empresário ter uma visão global do negócio, facilitando a tomada de decisões assertivas e o planejamento da produção.

A partir desse sistema, a empresa começa a ter conhecimento de seu fluxo financeiro – dentro de uma abordagem global –, com os recebimentos previstos muito claros e uma previsão do ciclo financeiro mensal.

Conceitos importantes a se levar em conta

Prazo médio de recebimento de vendas – Conceito para determinar qual o tempo médio de cobrança sobre as vendas.

Ciclo de vendas dos produtos – O ciclo operacional do produto se inicia no estoque e termina no recebimento. Pode-se estabelecer o ciclo financeiro: nesse caso, analisam-se também os prazos médios de pagamentos.

Giro dos estoques – Quanto tempo sua empresa leva para girar o estoque? Com isso, pode-se planejar melhor os custos com o financiamento investido neste processo e a previsão de novas compras.

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